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李劍閣：如何解決監管人才內耗外流
【財新網】（專欄作傢 李劍閣）這幾天有幾個問題讓我百思不得其解。第一個問題，1月4日中國股市兩次熔斷，7日又再次兩度熔斷。7日晚證監會決定暫緩實行熔斷制度。我們現在看到的分析說，這是因為宏觀經濟數據低於預期、人民幣有貶值趨勢、1月4日開始實施熔斷機制、1月8日有減持大限。問題是這幾個導致熔斷的原因，都是市場參與者在去年12月人人都知道的公開信息。為什麼這些所謂利空沒有在去年12月份反映在市場上，而指數在1月4日直接跳水？投資者為什麼非要等到那天虧錢，早走一步不就不虧錢或少虧錢瞭？現在所有的研究報告都沒有給出讓人信服的回答。
第二個問題，從去年開始，為什麼每次監管部門都是在市場的逼迫下，臨時（當天晚上）做出新的政策調整？事先為金融卡預借現金什麼沒想到？比方說1月8日的減持，為什麼要等熔斷發生以後才出緊急聲明？為什麼不能提前把減持的制度安排說清楚，防止恐慌的發生？
第三個問題，在實行4天後就宣佈暫停熔斷機制，說明去年在緊急狀態下出臺的一些監管措施或者政策條款是倉促的、粗糙的。這次做出暫停決定，在市場面前表現謙卑是明智的。我們想問的是，到今天為止，是不是已有足夠的時間，去總結一下去年倉促出臺的政策還有哪些是粗糙的？還有哪些漏洞或缺失需要提前修補？在危機處理過程中有些不周之處在所難免，也可以理解。但我們不能聽任可能的隱患總是等爆發後才去糾正。
現在大傢都在總結反思去年的股市危機。我註意到始終沒有人提到監管部門的人才危機，但是非常重要。我想瞭四個字來概括，就叫“外流內耗”。
“外流”就是證監會前一段時間有一個較大規模的離職潮。前不久我到東南沿海某省調研金融機構，發現這些機構所擁有的人才條件，大大超過瞭證監會的人員素質。在這些金融機構裡，有許多是政府流出的官員，有許多是華爾街回流的、國外頂級金融機構培養的精英人才，還有一些是從建立股票市場以來一直在國內摸爬滾打的本土專傢，這些人的組合讓我看瞭非常震驚。我擔心，危機時監管部門盡管通宵達旦、燈火通明，其智商和能力能否高過市場？所以，監管部門的人才危機非常嚴峻。如果監管機構不能留住一流的監管人才，這個市場能不能監管好？
“內耗”是說目前的許多制度性因素正在從監管部門內部腐蝕、耗損著現有的人才。去年是中國證券監管部門歷史上被捕人數最多的一年，也是被捕人員級別最高的一年。法律昭昭，他們罪有應得，但畢竟是一件讓人感覺到非常痛心的事情。這幾個涉案的高官都是中國證券市場最早的參與者和監管者，不能說他們十幾年以前就是壞人。十幾年以前他們的表現可能很優秀，也可能很勤奮。為什麼現在就變成瞭一個被司法調查的“階下囚”？我認為這是因為權利過大、不受監督的審批體制造成瞭巨大尋租機會。面對金錢和權力，這些人沒有經受住誘惑，倒下瞭、爛掉瞭。
最近有一位學者提出監管部門應該設立“顧問團”，來應對人才方面的缺失，我認為這是非常危險的建議。有兩個案例可以證明。
第一個案例。證監會在很多年前就建立瞭上市委員會，想借用社會力量來制約證監會，聘請瞭很多市場人士來參與審批。但是事實證明，這個制度安排有很大的漏洞。市場上早就流傳許多如何搞定那些委員的故事。市場反映，委員越多，無非是賄賂成本越來越高。恐怕這就是中央一直堅決要求改革股票發行制度的根本原因。好人和壞人不是天生的，好的體制能夠約束壞人、保護好人；壞的體制能夠腐蝕好人、助長壞人。
第二個案例。去年組織國傢隊來救市，和說證監會沒人就去社會上找人、建議成立顧問團的做法有點類似。當時一些公司被光榮地選入國傢隊時非常高興，一些公司沒有入選非常失落。現在入選的公司非常鬱悶，因為不僅產生瞭可觀的帳面虧損，還卷進瞭是非。而沒有入選的公司則非常高興，因為不僅避免瞭虧損，還沒有惹上麻煩。特別是有些“國傢隊”的主力隊員涉案被捕，也證明由裁判員和運動員一起參賽，舞弊是一定會發生的。經常有人提及美國、香港等救市的先例。美國、香港從來沒有讓證券監管部門去救市，而是由貨幣當局或者財政部門去救市。原因之一，恐怕就是救市歸救市，市場紀律還是要嚴格遵守的。一些部門救市，同時有另外一些部門監視震懾著，這樣可以避免舞弊罪案的發生。當然美國、香港等救市的原則和方式也與我們迥然不同。這需要另外深入討論，這兒就不展開瞭。
所以我覺得，要解決監管部門的人才危機，建立顧問團不是一個好辦法，甚至是一個很壞的建議。監管部門根本沒有必要與市場上的特定人士建立固定的制度性的咨詢關系。不能讓心術不正的人借用名義，或趁機得到內幕信息。政府和社會上有許多智庫，隨時有許多公開的研究報告可以采用，也可以在明確法律責任的前提下委托專題研究。監管機構隻要有虛心的學習態度、高超的學習能力，各種好的主意都可以得到。關鍵是要有好的機制，為監管部門吸引和留住人才。如果監管部門的人才危機不解決，中國股市的危機還會一波一波到來。
作者為孫冶方經濟科學基金會理事長、清華大學國傢金融學院聯席院長，本文為作者在第二十屆中國資本市場論壇上的演講，經作者修訂
(財新網)
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新聞來源http://finance.qq.com/a/20160109/033226.htm
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